Requisitos de verificación para usuarios
Los usuarios pueden ser requeridos a completar una verificación antes de acceder plenamente a determinadas funciones. La documentación solicitada debe demostrar identidad, domicilio y coincidencia con los datos registrados en Caposino.
Navegación
Documentos para completar el proceso
La documentación incluye identificación oficial, prueba de residencia y selfie en vivo. El nombre y los datos deben coincidir entre todos los archivos y el registro.
Modelo de evaluación AML
El modelo AML combina tres categorías: SDD para riesgo muy bajo, CDD como proceso habitual y EDD para clientes u operaciones que exigen investigación adicional.
Verificación de nombre y edad
El nombre y la edad se verifican mediante un documento oficial con fotografía. Debe existir coincidencia total con la cuenta, firma visible y una vigencia mínima restante de tres meses. No se admiten documentos de Australia, Austria, Francia y sus territorios, Alemania, los Países Bajos y sus territorios, España, la Unión de las Comoras, el Reino Unido, los Estados Unidos de América y sus territorios, los países incluidos en la lista negra del GAFI y cualquier jurisdicción prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
Supuestos de KYC completo
Los controles se vuelven obligatorios si el usuario supera el umbral acumulado de 10.000 EUR, solicita retirar fondos o intenta realizar una operación sospechosa.
Identificación visual del titular
La identidad visual se confirma mediante una selfie en la que el usuario sostiene su documento oficial. Ambos deben coincidir con la información ya enviada.
Coincidencia de nombre y dirección
El nombre del comprobante debe ser el mismo que aparece en el registro y en la identificación. La fecha de emisión debe situarse dentro de los últimos tres meses.
Operaciones sujetas a espera
Las operaciones pueden permanecer pendientes cuando el expediente está incompleto. No se procesan hasta que el control permita confirmar que la cuenta puede utilizarse con normalidad.
Revisión periódica de la cuenta
Las cuentas pueden revisarse periódicamente para asegurar que los datos siguen siendo correctos. El usuario debe colaborar con cualquier solicitud razonable de actualización.
Comprobación de autenticidad
La revisión puede incluir controles de autenticidad y comparación entre documentos. Cualquier inconsistencia puede dar lugar a una solicitud adicional.
Mantenimiento de datos actualizados
Los datos de la cuenta deben permanecer actualizados durante toda la relación. La información antigua puede generar nuevas verificaciones.
Registro de incidencias
Las incidencias se registran para mantener trazabilidad. El usuario recibe una explicación del rechazo y puede identificar el caso mediante el número de soporte.
Transparencia del proceso
Cuando un archivo no supera la revisión, el motivo se registra en el sistema y se abre un ticket de soporte. El usuario recibe una referencia y una explicación clara. Este procedimiento permite identificar qué elemento debe corregirse y evita que la cuenta quede rechazada sin información sobre la causa.
Comunicación clara del rechazo
El usuario debe conocer por qué no se aceptó un archivo. Por ello, el motivo se documenta y se comunica junto con el número de ticket correspondiente.
Gestión de un rechazo documental
Cuando un documento no cumple los requisitos, la causa debe quedar registrada. El ticket de soporte permite comunicar al usuario qué archivo fue rechazado y por qué. Una nueva presentación puede revisarse posteriormente. El acceso completo solo se concede después de que todos los elementos necesarios hayan sido verificados de forma satisfactoria.
Subsanación de documentos rechazados
Un documento rechazado puede sustituirse por otro que cumpla los requisitos. El ticket de soporte identifica la incidencia y explica qué debe corregirse, por ejemplo la calidad de la imagen, la vigencia o la coincidencia del nombre. Las restricciones se mantienen hasta que la nueva documentación sea aceptada.
Retiros y edad del usuario
Cualquier solicitud de retiro requiere una verificación KYC completa, sin importar el importe. El documento presentado debe demostrar también que el titular tiene al menos 18 años.